Фонды, торгуемые на бирже (ETF), продолжают привлекать инвесторов рекордными темпами. По данным Cerulli Associates и Hightower Advisors, в ноябре активы ETF во всём мире превысили 10 трлн долларов и к июню выросли до 13,74 трлн.
На фоне такого роста популярности эксперты подчёркивают: для инвестиций в ETF крайне важно иметь чёткую стратегию — особенно когда рынки становятся непредсказуемыми.
Почему ETF так привлекательны для инвесторов
Подобно паевым инвестиционным фондам, ETF обеспечивают диверсификацию за счёт набора ценных бумаг, часто отслеживающих ключевые индексы. Но у них есть дополнительные преимущества: более низкие издержки, налоговая эффективность и большая гибкость в торговле.
«Лучшее в ETF то, что это не устаревшие паевые фонды», — говорит Глория Гарсия Сиснерос, финансовый консультант в LourdMurray. В отличие от паевых фондов, которые торгуются один раз в день после закрытия биржи, ETF можно покупать и продавать в течение всего дня, включая расширенные торговые сессии.
Эта гибкость делает ETF мощным инструментом, но без дисциплины инвесторы рискуют действовать эмоционально. Президент Claris Financial Advisors Ли Бейкер отмечает:
«Когда всё становится хаотично, план даёт вам точку опоры».
Два ключевых принципа для инвесторов в ETF
1. Торгуйте в спокойные часы
Волатильность рынка обычно выше на открытии (9:30 утра по Нью-Йорку) и на закрытии (16:00). «Середина дня, с 10 утра до 14 часов, как правило, спокойнее», — объясняет Бейкер.
Однако эксперты предостерегают от попыток «поймать момент». Исследование компании Charles Schwab показало, что даже «идеальный инвестор», всегда входящий и выходящий в нужное время, лишь немного превзошёл того, кто просто инвестировал в начале каждого года. Для большинства надёжнее всего работает стратегия постепенного инвестирования фиксированных сумм (Dollar-Cost Averaging).
2. Используйте лимитные ордера — но не ждите вечно
Другая стратегия — это лимитные ордера, позволяющие задать конкретную цену покупки или продажи. Как объясняет Гарсия Сиснерос:
«Это как сказать: я куплю этот ETF только если он упадёт до 50 долларов».
Это помогает управлять рисками во время резких колебаний. Но ожидание «идеальной цены» может обернуться тем, что рынок так и не достигнет нужного уровня. Она добавляет:
«Это как ждать скидку на сумку. Можно ждать бесконечно — а в это время ваши деньги не работают».
Итог
ETF — это мощный инструмент для формирования диверсифицированного и доступного портфеля. Но, как и любой другой вид инвестиций, они наиболее эффективны при наличии стратегии. Не пытайтесь угадывать время, используйте торговые инструменты грамотно и придерживайтесь плана — особенно во время волатильности.
